Евросоюз усиливает прозрачность: новые правила раскрытия бенефициарных владельцев
В рамках усилий по борьбе с отмыванием денег и скрытой собственностью Европейская комиссия представила проект Имплементационного регламента, который призван стандартизировать предоставление данных о бенефициарных владельцах в центральные реестры стран ЕС. Этот шаг, намеченный на конец 2025 начало 2026 года, является важной частью создания взаимосвязанных и прозрачных реестров в Европе.
Ключевые элементы нового регламента
Проект регламента ориентирован на два основных акта:
Эти нормативные акты вступили в силу в 2024 году и формируют правовой каркас, который должен заработать к 10 июля 2027 года. Новый пакет законодательства направлен на создание единых стандартов в противодействии финансовым преступлениям во всей Европе.
Основные требования к реестрам
Центральные реестры бенефициарных владельцев должны соответствовать нескольким критериям:
- быть доступными в машиночитаемом формате,
- обладать унифицированной структурой данных,
- представлять легкость сопоставления между странами ЕС.
Кроме того, они должны стать частью единой электронной платформы, что значительно упростит доступ к информации.
Трудности на пути к внедрению
Хотя инициатива по унификации данных выглядит многообещающе, она сталкивается с рядом вызовов:
- Требования конфиденциальности: Следует учитывать баланс между прозрачностью и защитой личных данных, особенно после ограничений, введённых Судом Европейского союза в 2022 году.
- Техническая интеграция: Создание инфраструктуры для обеспечения совместимости между реестрами остаётся сложной задачей.
- Защита персональных данных: Обмен данными требует строгих мер для защиты информации в рамках соблюдения Общего регламента о защите данных (GDPR).
Организации, попадающие под новые правила, должны подготовиться к новым требованиям и предусмотренным изменениям, иначе им грозят серьезные последствия штрафы и блокировка операций. Новый правовой ландшафт требует от компаний, трастов и других юридических лиц адаптации к современным условиям для обеспечения финансовой безопасности в Европе.