В 2026 году Росфинмониторинг, скорее всего, получит доступ к данным Национальной системы платежных карт (НСПК), которая управляет системой быстрых платежей (СБП) и картами «Мир». На сегодняшний день служба имеется возможность отслеживать переводы лишь опосредованно, запрашивая информацию у банков. Прямой доступ к НСПК обеспечит всемерный контроль над финансовыми операциями, предоставляя полную картину всех переводов и значительно ускоряя процесс их мониторинга, сообщает канал "Юридическая консультация".
Проект закона (номер 930568-8) нацелен на борьбу с отмыванием преступных средств и финансированием терроризма. В результате под пристальное наблюдение попадут миллионы переводов, которые ранее оставались в тени, включая стремительные переводы между клиентами различных банков через СБП.
Новые реалии для пользователей
С введением нового контроля пользователи заметят несколько ключевых изменений:
- 1. Быстрая реакция на мошенничество: Система сможет оперативно выявлять и блокировать подозрительные переводы, если под одной схемой окажется множество пострадавших, что даст возможность минимизировать финансовые потери.
- 2. Повышенное внимание к частым переводам: Например, если фрилансер часто переводит деньги с бизнес-расчетного счета на личный, а затем пересылает часть суммы супруге в другой банк, эта операция может привлекать внимание и попадать в категорию подозрительных.
Сигналы от незнакомых отправителей
При получении переводов от неизвестных контрагентов, например, после продажи товара на онлайн-площадках вроде Avito, операции могут помечаться как поступления от «непроверенных» отправителей. Это повышает шансы на дополнительные проверки и задержки в транзакциях.
В сумме, это означает, что пользователям, использующим СБП и карты «Мир», необходимо быть бдительными. Хотя данные инструменты остаются комфортными для совершения финансовых операций, они становятся более формализованными и контролируемыми. Теперь риск проверки и блокировки операций значительно выше, особенно если транзакции выглядят необычно или подозрительно.
