Рубль Рубль
Клиенты финансовых учреждений в России в 2026 году обнаружили, что не все операции с безналичными средствами возможны. За определённые действия можно получить блокировку счетов и карт, а в худших случаях – даже «черную метку», что затруднит доступ к банковским услугам в будущем. Банк может приостановить перевод или наступить полная блокировка в случае подозрительных транзакций, особенно в соответствии с законами 115-ФЗ и 161-ФЗ.
Понимание 115-ФЗ
Закон 115-ФЗ, известный как «антиотмывочный», предназначен для противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. Он требует от банков обнаруживать и предотвращать потенциальные финансирования экстремизма и терроризма.
- Когда применяется? Закон активируется, если банку кажется, что отклонения финансовых потоков могут быть связаны с незаконной деятельностью. Например, если клиент вдруг получает крупную сумму, не соответствующую его обычным доходам.
- Что происходит со счетом? Если перевод направлен на счет подозрительного лица, банк может заблокировать его. Для подтверждения легальности денежных средств клиенту могут потребовать предоставить пояснения.
Значение 161-ФЗ
Закон 161-ФЗ обязывает банки защищать своих клиентов от мошенничества. Он активен в ситуациях, когда финансовые операции вызывает подозрения. Если банк зафиксировал, что вами управляет мошенник или третий лицо, могут быть предприняты меры.
- Когда применяется? Закон срабатывает при резком изменении поведения клиента, например, если ранее цивилизованные переводы вдруг становятся странными или рискованными.
- Что делать клиенту? Если произошла блокировка, рекомендуется взаимодействовать с банком, предоставляя всю необходимую информацию для подтверждения легальности операции.
Чтобы избежать несчастий с блокировками, важно заранее предупреждать банк о крупных или необычных переводах, а также быть внимательным к контрагентам при проведении операций.
Обращение к профессиональным советам поможет поддерживать финансовую безопасность и избежать проблем с банками в будущем.
